Каковы наиболее распространенные схемы мошенничества с банковской гарантией


Самые распространенные схемы мошенничества:

1. Выдача банковской гарантии банком, не имеющим на это право. Проверить это не сложно: в справочнике по кредитным организациям, где нужно ввести название или региональный номер банка, выдавшего гарантию. Затем на странице этого банка находим раздел «Данные оборотной ведомости по счетам бухгалтерского учета» и смотрим указанную сумму по счету № 91315. Если на этом счету ноль, то значит, этим банком конкретная гарантия в указанном периоде не выдавалась, и, следовательно – данная банковская гарантия – подделка.

2. Превышение установленных ЦБ РФ нормативов. Банки не должны давать гарантии больше 25% от своего капитала. Информацию о размере капитала можно получить на том же сайте на странице банка в разделе ««Расчет собственных средств ….» в форме 134. Указав период выдачи гарантии, смотрим в строке №000 показатели «Собственные средства (капитал)». Подсчитав размер норматива, выясняем, правильно ли выдана банковская гарантия.

3. Регистрация мошенниками фирмы с похожим названием любого известного банка. Узнать все реквизиты банков можно на сайте ЦБ РФ.

В связи с тем, что банковская гарантия – это обязательное условие обеспечения государственного контракта, то нужно обязательно проверять её подлинность. А поспособствовать этому должен новый 44-ФЗ «О контрактной системе…», обязывающий с 2014 года занесение всех выдаваемых гарантиях в реестр, размещенный на официальном сайте ЦБ РФ.


Смотреть все новости